今日头条丨2017年3月财富管理微信文章精选
3月
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在亚洲财富管理行业监管环境正在发生变化的当下，私行理财师需要具备哪些知识和技能来应对？UBP（瑞士联合私人银行）新加坡常务董事Lee Wong给出了她的个人看法。
财富管理的本质是信任，也就是说，一切不以达成客户信任为目的的沟通与行为都是低效的。越过信任的建立和累积，而直接从营销话术到产品销售模式培养出来的是“中收收割机器”而不是理财经理。
01 世界最老亿万富翁洛克菲勒辞世，揭秘“六代帝国”的财富传承之道
北京时间2017年3月20日晚，洛克菲勒家族现存最年长的成员大卫·洛克菲勒（David Rockefeller）在美国纽约州Pocantico Hills的家中逝世，享年101岁。洛克菲勒家族是如何做到经历六代人，从未引发任何争产风波的呢？
02 “伪家族信托”吃香的背后：富一代的“财产权剥离恐惧症”
真正的家族信托涉及财产权的剥离，但只要提到财产权的剥离，高净值客户就不愿意做了。说白了，内地的高净值客户、尤其是民营企业家背景的高净值客户不相信你，不相信金融机构。
基业常青并不是家族企业追求的目标，重要的是家族，而不是企业本身。其实企业本身是会变的，可是不变的是家族里的人。财富传承是为了帮助下一代，而不是变成了他的一个枷锁。
人常言，风险与收益正相关，风险越高，收益越大。但，这是真理吗？好多人对收益和风险有一定的理解偏差，那么该怎么理解收益和风险？如何平衡资产配置中的“风险”与“收益”？
02 翟立宏：用资产配置的方式做资产管理是我对高净值人群唯一笃定的建议
目前，绝大多数财富管理产品的特点都是具备配置的理念但是没有实质性操作，还是一个产品的概念。未来无论个人还是机构，从单个产品转换成配置的方式还任重而道远。高净值人群应该不断从单纯的金融产品的购买向财富管理服务的购买转化并且提升。
2017年的大类资产配置，春季看商品，二季度看股市，下半年看债市，全年可保留部分现金防范风险等待机会。
瑞银在2017年1月公布的五年计划中提到，“重新聚焦”其顾问服务，大幅提升专业能力，以更好地服务女性客户，并且表示，希望将吸引更多女性客户作为“优先”事项。
富人最看重的不是买理财收益几个点，而是如何保住自己在这个社会的相对富裕位置。
下围棋的人都知道，职业选手都有段位，理财师也有段位。
进入投行，意味着起薪可能几十万，年薪百万都不是梦。对于打工者来说，投行收入可以说在各行业中居于金字塔的顶端。那么，投行到底是一种怎样的存在？在投行工作是一种怎样的体验？想进入投行需要具备哪些能力？如何才能在投行领域获得成功？
当下哪些因素会影响到中国高净值人群海外身份的规划？变更了身份，就能应对FATCA、CRS等全球税务信息交换法案了吗？国内高净值人士都做了怎样的身份规划？规划中碰到了哪些问题？目前哪些国家适合中国高净值人群去进行身份规划？
离婚之后，债主突然跑出来，说你的前夫或者前妻欠下了不小的债务，要求你来还钱。别人借的钱，你不知情也没花，你到底要不要替TA还债？婚姻法有了新规定！
由于中华人民共和国内地法律和香港特别行政区实施的法律关于婚姻财产的规定不同，这对香港籍夫妻就该房产纠纷当依据香港法律还是内地法律处置，看法不一。香港夫妻一旦婚姻产生风险，内地房产要何去何从？
投资最终比较的是“人民币资产”和“美元资产”升值幅度。绝大多数人，美元投资能力几乎为零。
超过80%的高净值人群有海外投资的打算，其目的主要是为了“资产配置，分散风险”；越来越多的中产阶级也跃跃欲试，期望在全球市场分得一杯羹。那么海外投资的门槛如何？又有哪些误区和应该注意的问题呢？
2017年3月21日，胡润研究院携手中国快速移民领军品牌外联出国，首次发布《2017胡润移民富豪榜》，统计了全球十亿美金富豪中的第一代移民。
美国总统川普于2月28日晚上发表的首场国会演说中，呼吁全面改革移民法，要采纳“择优积分”的移民政策。他称，这一系统会给政府节省无数金钱，让员工能够加薪，并扶持困窘家庭脱贫。
全香港2016年的家庭月收入中位数为2.5万港元，新盘均价却纷纷在每平方米20万港元以上。对于房价长期居于全球前列的香港，这样的严峻反差已经持续多年，香港人是如何忍受高房价，至今还没有陷入恐慌的呢？
“穷人思维”才是我们最应扔掉“破烂”。只有走出思维的怪圈，才有可能变成“表面上挥金如土、暗地里日进斗金”的有钱人。
关于金融圈人脉投资的10条建议：“认识人多”不等于“人脉广”；人脉的基础是你的“被利用价值”；如何“搭讪”？；从“认识”到“熟识”；人脉是投资不是消费；少“巴结”，多“互助”和“提携”；用好“平台”，事半功倍；合理配置“人脉投资组合”；八面玲珑不可取，要做有个性的人；珍惜人品，圈子很小。
3月美联储加息，对全球市场有何影响？对各类资产的有何影响？对中国又有何影响？
《福布斯》全球富豪榜今年共有2,043人上榜，创下人数之最。福布斯媒体财富助理高级编辑Luisa Kroll和Kerry Dolan表示：“得益于股市繁荣、大宗产品价格上涨和创业这个老办法，全球的创富情况达到前所未有的高度。”
2017年，哪些行业会火爆？哪些行业会预冷？中国百姓买买买的行为背后，消费意愿和品牌偏好发生了什么深刻变化？对于供给侧结构性改革又有什么启示呢？3月初，央视财经特别节目——《中国经济生活大调查(2016-2017)数据发布之夜》，权威发布10万中国家庭民生调查结果。
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