今日头条丨2017年1月财富管理微信文章精选
1月
THEBEST
微信文章精选
点击下方标题文字可查看相关图文
包商银行私人银行总经理邱思甥在接受专访时表示，中小型商业银行做私人银行不能与大行拼规模，应该“高举高打”，集中优势发展木桶最长端，形成差异化竞争优势。
许多私人银行家和客户需要将他们的共同关注点从投资回报转向风险管理，这样才能挖掘投资过程中真实的增值空间。——By 国外私人银行著名培训师 Kees Stoute
在现代社会体系及企业制度之下，子承父业的传承方式受到挑战，家族财富能不能代代相传，能不能撑过“三代”不仅需要超高智慧，更需要有顶层的设计与系统架构。
家族传承不仅是财富传承，而是对家庭与企业的方方面面进行综合规划。由于背景不同、诉求不同从而导致考量有所侧重，受益人结构更需要因地制宜。家庭每一位成员以及企业股东的受益必须进行系统化才能得以解决，切不可只谋一域。
近几年来，国内经济不断下滑，投融资环境也发生了巨大变化。突然之间，大额保单变成了许多国内富裕人士投资理财、守富传富的重要工具之一。尤其是那些具有较强理财属性、储蓄功能的终身寿险、年金险、分红险、投连万能险等人身保险，无论是在香港还是内地都十分热销。那么在这热销的背后，这个大额保单真能如愿以偿的满足富人们对财富增值、保值和传承的需求吗？
《中国家族信托行业发展报告2016》指出作为私人银行与家族财富管理的核心工具，各类形式的家族信托近年来在亚太地区蓬勃兴起，其未来业务重心在中国。与此同时，当前中国正开启一场人类历史上规模最大的财富转移运动，展望2020年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
国泰君安首席经济学家林采宜在出席2017年“中国首席经济学家论坛”时，发表了题为《2017年房价还涨的动吗》的主旨演讲，本文为演讲实录整理。
在过去一年，经历了金融和地产市场的大幅波动，新中产投资者的风险偏好、资产配置都产生了相应变化。通过调研分析对比，预测了2017年新中产阶层投资理财的五大趋势。
投资者应该选择离“天花板”更远的行业去投资，对已经看到过“天花板”的行业，虽可能从“地板”反弹起来看到少量收益，但是很快就会意识到，这样的行业很难有大幅的上升空间。投资是一个长跑的过程，长期来看，成长股或者说一些朝阳性、景气性行业可能收益或更好。
01 2017年“黑天鹅”特朗普将给全球经济发展和中美贸易关系带来哪些不确定？
在2017年中国首席经济学家论坛上，38位首席经济学家及近千位金融同行相聚一堂，探讨黑天鹅频发的当下，全球经济的迷途与变局。其中多位首席经济学家都提到特朗普是2017年全球经济发展和中美贸易关系的最大不确定性。
02 郭广昌：“拿来主义”+“无中生有”缔造四千亿金融“独角兽”
复星集团是一只十足的“独角兽”，大金融、大健康、大文化勾勒出这只“独角兽”的形状，这三者互为根基却又有千丝万缕的耦合与交织，而董事长郭广昌无疑就是这只“独角兽”的饲养员。
虽然CRS（全球税务账户申报标准法案）已于2017年1月1日起正式生效，但我们发现很多机构和客户根本没有做好应对的准备，甚至对CRS存在诸多的误区。究竟CRS对持有海外资产的人有哪些影响？哪些资产需要进行申报？什么情况下可以规避申报？
BEPS行动计划的出台，标志着一个世纪以来国际税收规则体系正在发生根本性变革，CRS的推进也加快了信息交换的透明化及优化资源整合，世界的税务信息情报交换跃上一个新的台阶。
私人财富管理律师服务不同于纯商事律师，其对于精准严谨与风险防范的要求更高。总的来说，有新、广、深、大四大特点。所以要求私人财富管理律师必须“精”专于其中的少数几样，但同时对其他工具要做到“通”。
律师和财富管理机构之间的合作非常重要，因为任何一个私人财富保护方案的架构都是一个法律架构，任何一项财富管理和财富传承的方案都是一个法律方案。私行再好的办公环境，再全的规范服务，也很难能够满足客户日益增长的法律需求，现在客户的需求变得立体和全方位，需要律师的参与。
虽然2017年居民5万美元购汇额度并未缩减，但却迎来了更复杂的购汇流程，以及更严格的购汇用途监管。境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入‘关注名单’，当年及之后两年不享有个人便利化额度。
投资澳洲地产时，超高净值人士应该选择有从事豪宅买卖经验的执业律师，而不是只有澳洲普通房产买卖经验的律师，因为从操作层面来说，这两者有很大不同。
股市暴跌，楼市高估，“黑天鹅”川普上台了，美国会不会来做空人民币？2017年要不要换5万美元？现在是不是需要卖房子并将人民币兑换成美元？
01 99%的人可能不知道，酒店的白色床单居然会影响你的睡眠
人生当中，大约有1/3的时间是在睡眠中度过的，但真正能保持良好睡眠，懂得科学睡眠之道的人却很少。
2016年期间，我们“WEALTH财富管理”公众号做了几期“好书推荐&免费赠书”活动，得到了大家的热烈反响和广泛好评。今年我们也将继续向大家推荐和分享财富管理从业人员不可错过的好书，本次“系列一”是我们在经过调研之后精选的其中7本。
本书是中伦律师事务所贾明军律师团队近几年工作经验的总结。全书围绕婚姻、继承对公司企业、特别是拟/上市公司股权的影响展开，从实战业务的角度，全面、细致地阐述了拟/上市公司股权方面临婚姻家庭影响时的处理，很多经验、心得是第一次公开发表，非常具有实用性。
本书从法律、金融以及教育等角度，阐述财富管理与传承，以及财富二代的教育，将欧美财富家族的管理和传承理念与中国实践相结合。选题契合目前中国民营企业、家族企业传承的发展需要，也满足广大高净值人士与富裕家庭的财富管理需求。
推广
▼点击下列图片了解详情The end
财富管理杂志 ∣因为专注，所以专业