2021财富管理行业十大事件｜《财富管理》年度盘点
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2021年行将远去，又到了年终总结的时刻，这一年，随着资管新规过渡期的结束，行业监管继续趋严；站在国内居民财富配置的拐点，大财富管理屡被提及，为财富管理行业注入“普惠”色彩；碳中和、碳达峰让可持续投资、社会责任成为行业关键词…今年我们继续总结财富管理行业年度十大事件，并附上公众号过往推文，与大家一起回顾财富管理行业的过去一年。
01
资管新规过渡期正式结束
12月31日，资管新规过渡期将迎来最后一天。从2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布开始，资管行业历经三年多的“纠错期”和“调整期”，“破刚兑、去通道、去非标”，资管新规不断引导行业规范健康发展和深耕资产管理业务，见证了各机构打破传统、积极转型，新年伊始，资管行业将正式迈入资管新规新阶段，做好广大居民的财富管理服务者。02
股份行首家私人银行专营机构开业
取得筹建批复近7个月后，兴业银行私行业务正式获批独立持牌。上海银保监局信息显示，该局已于12月10日批复同意兴业银行私人银行部开业，核发《金融许可证》。该局还核准包括兴业银行私人银行部总经理戴叙贤在内多名部门负责人的任职资格。今年5月，兴业银行获中国银保监会批准筹建私人银行专营机构，为股份制商业银行首家，也是这一资格在冰封十年后的首次重启。在这之前，尽管开展私行业务的商业银行数不胜数，但真正获批持牌经营的私行只有三家：工行、农行和交行。
历史推文👉《私人银行持牌经营卷土重来？这家股份制私人银行刚刚获得持牌经营，为十年来首家》
03
监管重拳整顿信托异地部门
10月8日，银保监会发布《关于整顿信托公司异地部门有关事项的通知（征求意见稿）》，剑指多数信托公司对异地部门缺乏有效管控，影响监管政策传导执行、损害竞争秩序，甚至弱化虚化注册地住所的职能的乱象。
征求稿中最核心要求是信托异地员工数不得超过总数的35%，以及高管不得异地设立办公场所，达标难度有点大。尤其部分大型信托公司在北京上海事实上的异地总部占全公司人数绝对多数。
近年来，信托公司为便于展业，普遍在注册地以外设立业务、营销等部门。因管理半径拉长，多数信托公司对异地部门缺乏有效管控，积累风险隐患，影响监管政策传导执行。
历史推文👉《监管重拳整顿信托公司异地部门，给行业带来哪些影响？又有怎样的启示？》
04
海航个人理财兑付方案出炉
9月27日，以*ST海航为主的海航航空主业第二次债权人会议召开后，涉及人数众多的海航个人理财兑付方案也于当日下午出炉。已经被确定为海航航空板块战略投资人的辽宁方大集团，将向海航航空主业投资380亿元，并且还有额外30亿元的风险化解资金，这30亿主要就是用于帮助偿还P2P个人理财的相关债务，这部分资金通过额外签署债权转让协议的形式，以救助性质发放，海航员工债权人和外部理财债权人都会分配到一些，不过分配标准不同。不过，上述个人理财兑付方案，还需要获得海航集团等321家企业合并重整企业28日的二债会上投票通过，以及其他三个重整计划被法院裁定批准。
历史推文👉《海航个人理财兑付方案出炉：10万以下全刚兑！方大追加30亿偿付！》
05
从“高端”到“普惠”
财富管理助力共同富裕
8月17日召开的中央财经委员会第十次会议研究了扎实促进共同富裕问题，让“共同富裕”成为年度热词。随着财富管理行业的快速发展，财富管理渐渐走入寻常百姓家，增添了“普惠”色彩，更多人能够获得并增加财产性收入，以达成财富的保值增值，对实现共同富裕将产生积极的推动作用。
上海高级金融学院教授吴飞撰文指出，为达成共同富裕目标，我们需要深刻理解初次分配、再分配、三次分配的基础性制度安排的深刻含义，以及高净值人群财富管理提供服务的核心价值。
06
公募基金总规模突破25万亿
中国基金业正在迎来最好的时代。数据显示，截至2021年11月底，公募基金资产管理规模达到25.32万亿元，较去年底的19.89万亿元净增5.43万亿元，再度创下历史新高。2019年底，这一数据则为14.8万亿元。这也意味着，在不到两年时间内，公募基金资产管理规模就增加了逾10万亿元。
从全球排名看，中国公募基金也踏上了新台阶。美国投资公司协会（ICI）数据显示，截至2021年三季度末，中国公募基金规模仅次于美国、爱尔兰、卢森堡，位居全球第四，在亚太地区排名第一。
07
招行AUM首破10万亿
迈向大财富管理平台化
7月15日，招行首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”在北京举办，招行副行长汪建中在大会致辞中宣布招行零售AUM（管理客户总资产）时点规模已在日前突破10万亿大关，成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行。
AUM是招行大财富管理的核心指标，也是轻型银行的根基。招行AUM规模从7万亿到8万亿，用了约14个月；从8万亿到9万亿，用了约8个月；而从9万亿到10万亿，仅用了半年。
2021年上半年，招行AUM规模猛增超万亿，超过上年全年增量的七成，无论是增量还是增速，都跑出了大财富管理的“加速度”。AUM突破10万亿，这是招行在打造“大财富管理价值循环链”过程中交出的“首张答卷”，也是国内股份制商业银行财富管理业务发展的全新里程碑。
08
跨境理财通试点
外资行加速布局财富管理市场
5月初，广东六家“一行两局”金融监管机构联合发布通知，就《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（征求意见稿）》公开征求意见。跨境理财通试点的正式开启是我国资本市场对外开放的又一重大里程碑事件，也是建设粤港澳大湾区的重要一环。
自疫情发生以来，亚洲财富管理市场表现出强劲增长态势，让不少外资行对中国的一些产业领域表现出了浓厚兴趣。汇丰银行、渣打银行等外资行均加大了对国内财富管理市场的布局，并拟定了相应发展规划。同时，跨境理财通受到了外资行的高度关注，外资行在全球资产配置方面的竞争力优势将随着国内外投资渠道的拓宽逐渐凸显出来。
历史推文👉《2021年高净值客户必须关注的境内外十大问题》、《外资军团进场，激发中国财富管理市场格局变阵》
09
银保监会发布
《理财公司理财产品销售管理暂行办法》
5月27日，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关规定，银保监会制定了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，自2021年6月27日起施行。
历史推文👉《刚刚，银保监会公布理财产品销售18项禁止行为！非金融机构和个人不得代理销售理财产品》
10
中基协首次发布
代销机构公募基金销售保有规模
基金行业发展了23年，各家的销售数据和保有规模数据，一直是不公开的，没有地方可以查。然而，5月13日，中国证券投资基金业协会首次发布2021年第一季度基金代销机构的公募基金销售保有量规模排名，共有47家券商跻身前100名，数量超越银行类机构，但保有规模不敌银行和第三方代销机构。
这是监管机构第一次披露各基金代销渠道销售保有规模数据，此前这一数据一直处于“黑箱”之中。
历史推文👉《行业大事件！中基协公布代销基金规模排名：券商财富管理异军突起，招行第一蚂蚁第二》
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