新加坡加强对家族办公室的审查，监管再度升级
近年来，洗钱案件频发，给全球金融行业的稳定与繁荣带来了严重威胁。在新加坡，作为全球著名的家族财富管理中心，洗钱案件的余震对家族办公室行业产生了深远的影响。新加坡政府为了维护金融秩序和声誉，加强了对家族办公室的监管力度，掀起了一场监管风暴。
近年来，随着全球高净值人群的增加，家族办公室的数量也在快速增长。据统计，截至2023年底，新加坡家族办公室数量已超过1500家，管理着全球数百亿美元的资产。
新加坡作为家族财富管理中心的地位，得益于其完善的法律框架、低税率政策以及丰富的金融服务。许多全球富豪家族选择在新加坡设立家族办公室，以便更好地管理和传承家族财富。
家族办公室作为管理巨额财富的专业机构，其存在的洗钱风险不容忽视。一些不法分子可能利用家族办公室进行资金转移、隐匿资产等洗钱活动。此外，由于家族办公室的客户群体多为高净值人士，其资金来源复杂多样，增加了合规审查的难度。
新加坡金融管理局近期再次对家办的审核与合规制度进行一系列调整，以加强对金融领域的监管。本轮调整的核心是要求家办提供更多相关信息以及提高监管要求，主要包含三个方面：
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新申请的家办将会被要求提供更多信息和更严格的反洗钱以及反恐怖活动相关资金审核。现有家办六月底前需要提供包括最终受益人和专业人士在内的更多信息。
2
规模在2.5亿美金以下的对冲基金牌照，8月1日起由注册制RFMC调整为许可审批制的LFMC。
3
ACRA会进一步采取主动行动去关闭不活跃的公司，新加坡金融监管局将成立专业公司小组审查税务优惠的个人和实体的洗黑钱和恐怖主义融资风险。
据报道，获得免税的家族办公室在5月份收到了新加坡监管部门新的表格，要求提供更详细的信息，表格需要在6月底前提交。
其中，家办最新表格中需要提交以下关键信息：
· 免税家族办公室必须向新加坡金融管理局提交的年度表格，公司现在必须确认其实际所有人、董事、代表和股东从未犯下、被定罪甚至被指控洗钱或恐怖主义融资罪。
· 家办必须确认所管理的资产遵守国内资本控制法规，并且基金管理公司没有面临世界任何当局的监管行动。
· 家族办公室必须在新加坡的一家私人银行开设一个账户，并提供其最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国。
新加坡会计和企业管理局（ACRA）表示会进一步采取主动行动去关闭不活跃的公司，并加强对合规秘书服务的要求。不活跃公司是指连续三年没有按照要求向ACRA提交年度报告，同时也未提前向当局提交免年度报告申请的公司，这类公司通常没有业务活动, 有合理理由相信其不再开展业务。
根据海峡时报最新报道，从2019年至 2023 年的五年内，已有 17,000 家不活跃公司被从登记册上除名，并且ACRA一直在加大对不活跃公司的除名力度，目的是努力降低不活跃公司被滥用于非法目的的风险。这意味着秘书服务机构也必须更加重视服务的合规性，同时对客户的活动需要进行更深入的了解与监测以确保金融体系的安全和健康发展。
家族办公室作为富豪家族的重要财富管理机构，在全球财富管理领域具有举足轻重的地位。然而，随着洗钱案件的频发和监管政策的收紧，家族办公室行业正面临着前所未有的挑战和机遇。
新加坡政府通过加强监管和审查力度，有效地防范了洗钱等违法活动对金融秩序的冲击。未来，随着监管政策的不断完善和家族办公室行业的不断发展，我们相信家族办公室将继续在财富管理领域发挥重要作用。同时我们也期待新加坡政府能够继续加强监管和合作力度，共同维护全球金融秩序的稳定与繁荣。
来源 | 永丰家族办公室
责编 | 王俊杰
审核 | 李静