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解析 | 资产配置新时代,五大趋势助力高净值人士把握财富机遇

2018-03-21 亿德晟家族办公室 亿德晟集团

2017年,中国的经济格局正在发生深刻变化,开启了经济发展的新时代,2018年将是中国经济转型的关键阶段,这一年国内整体的投资方向会有怎样的改变?又将有怎样的趋势,可以帮助我们在未来进行资产配置升级呢?今天,我们就来聊聊未来资产配置的几大趋势!


趋势一固定收益类向权益类投资转变


投资一级市场,就是VC、早期天使投资。早期的投资,VC投资一锁锁十年,风险比较高,建议投资者用私募股权,母基金的方式参与其中。


投资二级市场,就是你看好这支股票代表的企业,并愿意成为他的一分子,愿意跟这群人一起面向未来。并且你对他们有信心,相信他们能够最终把企业做好。而不是击鼓传花,等着下一个出价更高的人。


高净值人士进行资本市场配置最为正确的方式是通过多策略母基金的方式。母基金会投入到多个不同策略的阳光私募基金中。因策略不同,市场跌的时候仍有很多策略照样获利。


趋势二从短期投机向长期投资转变


如果买一个股,仅仅是想得到下一个更高的出价者,而不去关注它的真实价值,这样的投资方式没有未来。我们需要关心它的真实价值,做价值投资、长期投资。资本市场虽然有流动性,但是只有长期投资才能够获得相应的收益。


趋势三中国向全球化的转变


由人民币到美元,由中国到全球。作为高净值人士资产组合之中应该有相当一部分的海外配置。


美国投资者平均20%多的资产是配置到本国之外的,中国的投资者配置是多少呢?据调查,目前不超过5%。无论是为下一代上学,还是为养老,或是为其他企业的发展等等的需求,海外这一部分都应该有相当的比例。


趋势四产品投资到资产配置的转变


很多投资者过去是这一个投资机会研究研究,那一个投资机会琢磨琢磨,真正正确的方式是,应是先确定可投资资产是多少?假如有3000万,可以1000万配到私募股权中,800万做母基金,剩下可以结合自身所在的行业进行投资,比如说您从事医疗行业可以投一个医疗基金,从事IT行业可以投一个IT、互联网、大数据、人工智能。这是由单一机会、单一产品到资产配置的转变。


今后十年、二十年真正影响您的财富创造和传承最重要的事,应该是您和可信任、专业的财富管理机构一起进行资产组合的构筑,进行资产配置,拥有一个可投资资产,一个自上而下的投资逻辑策略。


趋势五一代创富变向二代创富转变


一代企业家在过去二三十年创造了很多财富,现在交班的任务提上了日程,下一代应该如何做好财富传承变得愈发迫切。我们的下一代并不是一定要做上一代所做过的事情,但是他应该懂得投资,懂得企业的实质,应该持续创造价值,这是需要富一代与后代及企业管理层一起学习和提升的。



我们正处于全球资产配置的黄金时代,投资者可将原来的固收、投机、单一的投资方向转变成长期的、全球化的资产配置。把握好这五个关键性的趋势,是中国高净值人士,在未来十年、二十年资产管理的关键。全球资产配置要遵循长期投资、分散投资、专业管理的原则,对于可投资资产超过1亿元的高净值人群而言,可寻找专业的资产管理机构根据全球不同投资市场的涨跌周期为您量身定制产品投资组合,进行全球资产配置,这会是最理想的资产管理方案。

简介 INTRODUTION

集团是由香港、国内的行业精英共同成立的全方位家族财富管理及出国服务专业机构。公司管理团队均拥有超过十年以上的海外资产配置及出国服务经验。亿德晟成立至今已发展形成资产管理、财富管理、出国服务等全球开放产品平台三条业务主线,并以跨境资产配置及跨世代财富传承为公司业务之核心领域。公司旨在提供贴心的产品,在有效控制风险的同时,持续有效地为客户创造价值和满足客户各种需求。亿德晟以专业的实力、态度,为合作伙伴及客户提供更好、更全面及安全的国际金融及出国服务。


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